Comptes bancaires et fonds de roulement
Connecter les comptes de la structure en lecture seule (DSP2) et constituer la réserve de trésorerie qui évite les fins de mois difficiles.
Ces deux étapes branchent SisaFlow sur l'argent réel de la structure : la connexion bancaire qui alimente automatiquement vos transactions, et le fonds de roulement, la réserve de sécurité qui lisse la trésorerie.
Où trouver ces écrans
Depuis le hub d'embarquement, groupe « 1. Général », carte « Comptes Bancaires ». Le « Fonds de roulement » se trouve dans le groupe « 3. Finances Hors ACI » (ou directement dans le groupe Général si vous avez indiqué ne pas partager de charges).
Connecter un compte
- Lancez l'assistant de connexion : vous choisissez votre banque, puis vous vous authentifiez directement auprès d'elle dans une fenêtre sécurisée.
- La connexion utilise la directive européenne DSP2, en lecture seule : SisaFlow voit les transactions mais ne peut jamais faire de virement ni toucher à votre compte. Vos identifiants bancaires ne transitent jamais par SisaFlow.
- Rattachez chaque compte à sa structure juridique (le compte de la SISA, celui de la SCM…) et à son rôle : le badge « Compte ACI » désigne le compte qui reçoit la dotation CPAM, le badge « Compte Charges » celui qui paie les dépenses communes et reçoit les appels de fonds.
Un encart signale les connexions qui expirent : la réglementation DSP2 impose de renouveler l'autorisation régulièrement, d'un simple clic sur « Rafraîchir ».
Le fonds de roulement (FDR)
Le fonds de roulement est la réserve de sécurité financière de la structure : une somme constituée par les associés pour payer le loyer et les factures sans attendre les remboursements de chacun ni le prochain versement ACI.
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Fixez le montant cible — l'écran vous aide à le dimensionner à partir de vos charges réelles (par exemple deux à trois mois de charges).
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Répartissez les quotes-parts entre associés : au prorata des parts en un clic, ou en ajustant chaque montant à la main.
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Si le fonds existe déjà (structure existante), enregistrez la reprise des sommes déjà constituées plutôt que de rappeler de l'argent.
:::attention Ne créditez jamais deux fois le même apport La reprise se fait de deux façons : le fléchage — on désigne des sommes déjà présentes sur les comptes des associés — ou le crédit, qui les y ajoute. Si vous avez importé une balance comptable, ces sommes sont déjà dans les comptes des associés : les créditer une seconde fois doublerait l'apport de chacun. SisaFlow ne vous laisse donc plus le choix dans ce cas — seul le fléchage est proposé, et le serveur refuse un crédit sur un associé dont le solde de départ n'est pas nul. L'option « crédit » reste offerte si votre fonds de roulement est comptabilisé en dépôts (compte 165), où il ne passe pas par les comptes d'associés. :::
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Vous pouvez enfin créer les appels d'apport correspondants, avec e-mail à chaque associé.
Ce fonds n'est pas dépensé : il est restituable. Le jour où la structure rend son apport à un associé — à son départ, ou parce que la cible a été revue à la baisse — le virement sortant se qualifie sur l'écran banque en « Restitution du fonds de roulement » (voir le rapprochement bancaire) : la ligne apparaît en négatif sous « Apports reçus » et la collecte indique alors ce qui a été restitué et le fonds réellement constitué à ce jour. Aucun apport n'est redemandé pour autant : un appel déjà honoré ne se rouvre jamais. Ne classez jamais ce virement en charge — cet argent n'appartenait qu'à lui, il n'a pas à être réparti entre les autres.
Questions fréquentes
Ma banque n'apparaît pas dans l'assistant, que faire ?
Vous pouvez enregistrer le compte manuellement (avec son IBAN) depuis les écrans bancaires de l'application : le suivi automatique des transactions ne sera pas actif, mais la structure et ses documents fonctionneront normalement. Vous pourrez connecter le compte plus tard — voir Connecter la banque.
Puis-je passer ces étapes et y revenir ?
Oui, les deux étapes ont un bouton pour passer. Sachez simplement que sans compte connecté, le suivi de trésorerie en temps réel et le rapprochement automatique attendront.